Le cabinet
Conseiller en gestion de patrimoine à Andrésy
Diversifier votre patrimoine
Vous souhaitez diversifier votre patrimoine financier ?
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Investir dans une classe d’actif décorrélé de la fluctuation des marchés financiers ?
Vous disposez d’un horizon de placement long terme ?
Vous êtes dirigeant d’entreprise et devez répondre à une obligation de remploi (150 Ob-Ter) ?
Nous sommes convaincus qu’il est primordial de diversifier son patrimoine financier. Aussi, nous avons sélectionné une large gamme de solutions d’investissement pour répondre à vos objectifs, votre profil investisseur, votre appétence au risque et horizon de placement.
En synthèse, plusieurs dispositifs s’ouvrent à vous
selon votre situation
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PRIVATE EQUITY ET APPORT-CESSION (150 Ob Ter)
GROUPEMENTS FORESTIERS ET VITICOLES
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SCPI
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PRODUITS STRUCTURES
PRIVATE EQUITY ET APPORT-CESSION (150 Ob Ter)
Il peut s’agir d’investir dans des fonds de Private Equity Financier ou Immobilier éligibles ou non au régime de l’apport-cession.
Qu’est-ce que le Private Equity (ou capital investissement) ?
Le Private Equity financier consiste à investir au capital de sociétés non cotées à différents stades de leur développement et à soutenir l’économie réelle.
Les principaux types de capital-investissement :
- Le capital-risque : pour financer la création de l’entreprise (notamment les sociétés innovantes) ou les premiers développements d’une entreprise récente (moins de 5 ans)
- Le capital-développement : pour soutenir et accélérer la croissance de l’entreprise
- Le capital-transmission ou leverage-by-out (LBO) : pour financer l’acquisition de l’entreprise avec effet de levier.
Le Private Equity Immobilier regroupe les investissements d’opérations de marchands de biens, développement foncier… réalisés auprès de Clubs Deals ou au sein de Fonds Professionnels Spécialisés.
Le Private Equity ou le capital-investissement est une classe d’actifs incontournable en contrepartie d’un investissement de longue durée (entre 5 et 12 ans en moyenne) et l’acceptation d’un risque de perte en capital.
Nous avons sélectionné une offre large de fonds de Private Equity pour vous permettre de diversifier votre portefeuille (fonds diversifiés ou thématique, diversification géographique, type de fonds : fonds de fonds, fonds primaires…).
Les fonds de Private Equity ont un horizon d’investissement long (entre 10 et 12 ans en moyenne) et ne font l’objet d’aucune garantie en capital. Les investisseurs potentiels doivent avoir la capacité financière et la volonté de supporter les risques (y compris la potentielle perte totale de leur investissement dans le Fonds) et le manque de liquidité associé à cet un investissement.
" Les performances passées ne préjugent pas des performances futures ".
GROUPEMENTS FORESTIERS ET VITICOLES
Vous souhaitez réaliser un placement décorrélé de la fluctuation des marchés financiers ?
Diversifier votre patrimoine ?
Investir dans un groupement forestier ou viticole permet de diversifier son patrimoine avec un actif mutualisé et décorrélé des marchés financiers.
C’est aussi réaliser un placement écologique dans une optique de protection de l’environnement et du patrimoine forestier.
Vous souhaitez réduire votre Impôt sur le Revenu (IR) ? Transmettre votre patrimoine avec une fiscalité avantageuse ?
Le groupement forestier répond également à ces objectifs :
Vous pouvez réduire votre Impôt sur le Revenu (IR) et préparer votre succession !
Pour vous dirigeant, si vous avez réalisé une opération d’apport cession, l’investissement entre dans le cadre du dispositif du remploi (article 150 Ob Ter).
Investir dans un groupement forestier ou viticole est un placement de long terme avec un engagement de conservation des parts sur 4 ou 8 ans selon l’avantage fiscal, sans aucune garantie de capital, une faible liquidité des parts et une revente non garantie.
" Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. "
SCPI
Vous souhaitez investir en immobilier sans les contraintes de gestion ?
Vous disposez d’un horizon de placement long terme et souhaitez générer des revenus complémentaires ?
Investir en SCPI dites « SCPI de rendement » c’est acquérir les parts d’une société constituée de plusieurs associés et gérant un patrimoine immobilier composé d'immeubles à usage commercial (bureaux, entrepôts/ logistiques, EPHAD, commerces…).
Il peut être opportun d’investir dans plusieurs SCPI pour diversifier son patrimoine et mutualiser les risques.
Voici quelques exemples de diversification :
- sectorielle : SCPI diversifiée ou à thématique : logistique, santé, bureaux, commerces…
- géographique : SCPI française ou encore européenne pour bénéficier d’une fiscalité allégée selon les pays.
Plusieurs modes de détention sont possibles lorsque vous investissez en SCPI :
- En direct
- Dans le cadre d’un contrat d’Assurance-Vie ou de Capitalisation
- Par l’intermédiaire d’une Société soumise à l’Impôt sur le Revenu (IR) ou à l’Impôt sur les Sociétés (IS)
L’investissement peut aussi être réalisé en démembrement de propriété pour bénéficier d’une décote lors de l’acquisition et obtenir des revenus complémentaires à terme.
Les parts de SCPI entrent dans l’assiette de taxation de l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) à hauteur de la fraction de leur valeur représentative des immeubles détenus directement ou indirectement par la SCPI.
Nous sélectionnons les sociétés de gestion après avoir analysé la taille de la SCPI, la composition de son actif, la zone géographique, le taux d’occupation, ses réserves, le niveau du report à nouveau…
La SCPI est un placement à long terme dont le principal intérêt est de générer des revenus. Il est conseillé de détenir les parts pendant une durée minimale de 10 ans afin d’amortir les frais inhérents à l’investissement dans la SCPI. La sortie n’est possible que dans le cas de l’existence d’une contrepartie à l’achat. La SCPI ne garantit pas la cession des parts, ni le retrait, vous êtes donc soumis au risque de liquidité ainsi qu’au risque de baisse de valeur de vos parts.
" Les performances passées ne préjugent pas des performances futures."
PRODUITS STRUCTURES
Investir sur des produits structurés permet de bénéficier d’une flexibilité et d’une approche sur-mesure réalisée à partir de votre propre cahier des charges.
La construction d’un produit structuré sur-mesure débute par la définition de votre cahier des charges.
Les modalités du produit structuré sont connues dès la souscription :
- Le rendement
- La maturité : la durée de vie maximale est en générale comprise entre 8 et 12 ans
- La périodicité des dates d’observation : quotidienne, mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle
- Le sous-jacent qui peut être un indice ou un titre vif : le niveau initial, appelé « strike », est constaté lors du lancement du produit
- La barrière de protection et/ ou de versement des coupons : elle permet de constater le niveau de baisse de l’indice
Le coupon (gain) est conditionné à l’évolution du sous-jacent constaté à des dates d’observations périodiques.
Les produits structurés que nous sélectionnons ou construisons ensemble peuvent répondre à plusieurs objectifs : protection du capital, revenus réguliers, diversification…
Les produits structurés présentent un risque de perte totale ou partielle en capital et s’adressent à un public averti (investisseurs disposant des connaissances nécessaires pour comprendre les avantages et appréhender les risques inhérents aux produits proposés). »
" Les performances passées ne garantissent pas les performances futures ."