Le cabinet

Conseiller en gestion de patrimoine à Andrésy

Organiser et préparer la transmission
de votre patrimoine

Préparer la transmission de son patrimoine, c’est choisir d’organiser sa succession selon ses souhaits. C’est aussi protéger ses proches et faire des choix adaptés à votre situation, c’est pourquoi nous vous conseillons d’anticiper votre démarche.

Transmettre quoi, comment et à qui ?

Quels seront les droits de succession à régler par mes héritiers ou les tiers désignés ?

Est-il possible de transmettre sans se démunir complètement ?

Pourquoi préparer sa transmission ?
  • Pour donner librement ses biens dans le cadre de la loi.
  • Pour protéger ses proches
  • Pour éviter les conflits entre ses proches
  • Pour réduire les droits de succession
Quand ? Dès que possible…
  • Lors de la formation du couple, de la conclusion d’un PACS
  • Dès le mariage : le régime matrimonial déterminera la composition du patrimoine des époux
  • Lors de la concrétisation d’un projet (achat d’une Résidence Principale…)
  • Lors de la naissance des enfants

En France, des lois et des règlements régissent la succession. 
Voici les étapes à suivre pour bien préparer votre transmission et sécuriser vos proches :

REALISER UN INVENTAIRE DE VOTRE PATRIMOINE

Cette première étape consiste à détailler vos biens immobiliers, mobiliers ainsi que vos dettes mais aussi à connaître les règles de succession selon votre statut (mariage, pacs, concubinage) et composition du foyer.

A QUI TRANSMETTRE MON PATRIMOINE ?

Pour ce faire, identifier les bénéficiaires que vous souhaitez voir gratifier ainsi que les clauses bénéficiaires déjà en place.

METTRE EN PLACE UNE STRATEGIE

En ligne avec vos souhaits et objectifs, vous pouvez rédiger un testament pour préciser les modalités de votre transmission, aménager votre régime matrimonial, consentir des donations (en pleine propriété ou en démembrement) ou encore mettre en place un contrat d’Assurance-Vie en désignant les bénéficiaires de votre choix.

Nous sommes à vos côtés pour vous accompagner dans vos réflexions et vous conseillez dans la mise en place d’une stratégie patrimoniale en lien avec vos souhaits.

Quelques exemples

Pour plus d'informations, n'hésitez pas à entrer en contact avec nous.

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