Organiser la transmission de votre patrimoine
Transmettre quoi, comment et à qui ?
Quels seront les droits de succession à régler par mes héritiers ou les tiers désignés ?
Est-il possible de transmettre sans se démunir complètement ?
- Pour donner librement ses biens dans le cadre de la loi.
- Pour protéger ses proches
- Pour éviter les conflits entre ses proches
- Pour réduire les droits de succession
- Lors de la formation du couple, de la conclusion d’un PACS
- Dès le mariage : le régime matrimonial déterminera la composition du patrimoine des époux
- Lors de la concrétisation d’un projet (achat d’une Résidence Principale…)
- Lors de la naissance des enfants
En France, des lois et des règlements régissent la succession. Voici les étapes à suivre pour bien préparer votre transmission et sécuriser vos proches :
Cette première étape consiste à détailler vos biens immobiliers, mobiliers ainsi que vos dettes mais aussi à connaître les règles de succession selon votre statut (mariage, pacs, concubinage) et composition du foyer.
Pour ce faire, identifier les bénéficiaires que vous souhaitez voir gratifier ainsi que les clauses bénéficiaires déjà en place.
En ligne avec vos souhaits et objectifs, vous pouvez rédiger un testament pour préciser les modalités de votre transmission, aménager votre régime matrimonial, consentir des donations (en pleine propriété ou en démembrement) ou encore mettre en place un contrat d’Assurance-Vie en désignant les bénéficiaires de votre choix.
Nous sommes à vos côtés pour vous accompagner dans vos réflexions et vous conseillez dans la mise en place d’une stratégie patrimoniale en lien avec vos souhaits.
