Diversifier votre patrimoine

Vous souhaitez diversifier votre patrimoine financier ?

Investir dans une classe d’actif décorrélé de la fluctuation des marchés financiers ?

Vous disposez d’un horizon de placement long terme ?

Vous êtes dirigeant d’entreprise et devez répondre à une obligation de remploi (150 Ob-Ter) ?
Nous sommes convaincus qu’il est primordial de diversifier son patrimoine financier. Aussi, nous avons sélectionné une large gamme de solutions d’investissement pour répondre à vos objectifs, votre profil investisseur, votre appétence au risque et horizon de placement.

En synthèse, plusieurs dispositifs s’ouvrent à vous selon votre situation
Private Equity : Investir dans l’économie réelle avec une stratégie patrimoniale à long terme
Le Private Equity, ou capital-investissement, désigne l’ensemble des opérations d’investissement dans des entreprises non cotées en bourse. Ce type d’investissement permet de soutenir la croissance de PME et d’ETI françaises et européennes, tout en recherchant une performance potentiellement attractive sur le long terme.
En tant qu’outil de diversification, le Private Equity s’adresse aux investisseurs souhaitant donner du sens à leur épargne en accompagnant l’économie réelle.
Les principales stratégies d’investissement en Private Equity
Le Private Equity regroupe plusieurs approches complémentaires, chacune avec ses spécificités de risque, de rendement et de liquidité :
- Primaires : Investissement direct dans des fonds en cours de levée, qui déploieront le capital progressivement dans de nouvelles opportunités.
- Secondaires : Rachat de parts de fonds déjà existants auprès d’investisseurs souhaitant se désengager. Cette stratégie permet d’acquérir des actifs avec une meilleure visibilité sur les portefeuilles.
- Fonds de fonds : Investissement dans une sélection diversifiée de fonds de Private Equity, choisis par une société de gestion. Cette approche permet de mutualiser les risques tout en accédant à une large palette de secteurs et de zones géographiques.
- Co-investissements : Participation directe aux côtés de fonds de Private Equity dans certaines opérations spécifiques.
Une opportunité fiscale : l’éligibilité au dispositif 150-0 B ter du CGI
Certains véhicules de Private Equity peuvent être éligibles à l’article 150-0 B ter du Code général des impôts. Ce dispositif permet, sous conditions, de reporter l’imposition de la plus-value de cession d’un actif si le produit est réinvesti dans des parts de fonds éligibles dans un délai de 24 mois.
Nous avons sélectionné une offre large de fonds de Private Equity pour vous permettre de diversifier votre portefeuille (fonds diversifiés ou thématiques, diversification géographique, types de fonds : fonds de fonds, fonds primaires…).

Vous souhaitez réaliser un placement décorrélé de la fluctuation des marchés financiers ?
Diversifier votre patrimoine ?
Investir dans un groupement forestier ou viticole permet de diversifier son patrimoine avec un actif mutualisé et décorrélé des marchés financiers.
C’est aussi réaliser un placement écologique dans une optique de protection de l’environnement et du patrimoine forestier.
Vous souhaitez réduire votre Impôt sur le Revenu (IR) ? Transmettre votre patrimoine avec une fiscalité avantageuse ?
Le groupement forestier répond également à ces objectifs :
- Vous pouvez réduire votre Impôt sur le Revenu (IR)
- Préparer votre succession avec une fiscalité avantageuse
Pour vous, dirigeant : si vous avez réalisé une opération d’apport-cession, l’investissement entre dans le cadre du dispositif de remploi (article 150-0 B Ter).

Investir dans un groupement forestier ou viticole est un placement de long terme avec un engagement de conservation des parts sur 4 ou 8 ans selon l’avantage fiscal, sans aucune garantie de capital, une faible liquidité des parts et une revente non garantie.
Vous souhaitez investir en immobilier sans les contraintes de gestion ?
Vous disposez d’un horizon de placement long terme et souhaitez générer des revenus complémentaires ?
Investir en SCPI dites « SCPI de rendement », c’est acquérir les parts d’une société constituée de plusieurs associés et gérant un patrimoine immobilier composé d’immeubles à usage commercial (bureaux, entrepôts/logistiques, EHPAD, commerces…).
Il peut être opportun d’investir dans plusieurs SCPI pour diversifier son patrimoine et mutualiser les risques.
Voici quelques exemples de diversification :
- Sectorielle : SCPI diversifiée ou à thématique (logistique, santé, bureaux, commerces…)
- Géographique : SCPI française ou européenne pour bénéficier d’une fiscalité allégée selon les pays
Plusieurs modes de détention sont possibles lorsque vous investissez en SCPI :
- En direct
- Dans le cadre d’un contrat d’Assurance-Vie ou de Capitalisation
- Par l’intermédiaire d’une société soumise à l’Impôt sur le Revenu (IR) ou à l’Impôt sur les Sociétés (IS)
L’investissement peut aussi être réalisé en démembrement de propriété pour bénéficier d’une décote lors de l’acquisition et obtenir des revenus complémentaires à terme.
Les parts de SCPI entrent dans l’assiette de taxation de l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) à hauteur de la fraction de leur valeur représentative des immeubles détenus directement ou indirectement par la SCPI.
Nous sélectionnons les sociétés de gestion après avoir analysé la taille de la SCPI, la composition de son actif, la zone géographique, le taux d’occupation, ses réserves, le niveau du report à nouveau…
La SCPI est un placement à long terme dont le principal intérêt est de générer des revenus. Il est conseillé de détenir les parts pendant une durée minimale de 10 ans afin d’amortir les frais inhérents à l’investissement dans la SCPI. La sortie n’est possible que dans le cas de l’existence d’une contrepartie à l’achat. La SCPI ne garantit pas la cession des parts, ni le retrait, vous êtes donc soumis au risque de liquidité ainsi qu’au risque de baisse de valeur de vos parts.
Investir sur des produits structurés permet de bénéficier d’une flexibilité et d’une approche sur-mesure réalisée à partir de votre propre cahier des charges.
La construction d’un produit structuré sur-mesure débute par la définition de votre cahier des charges.
Les modalités du produit structuré sont connues dès la souscription :
- Le rendement
- La maturité : la durée de vie maximale est en général comprise entre 8 et 12 ans
- La périodicité des dates d’observation : quotidienne, mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle
- Le sous-jacent qui peut être un indice ou un titre vif : le niveau initial, appelé « strike », est constaté lors du lancement du produit
- La barrière de protection et/ou de versement des coupons : elle permet de constater le niveau de baisse de l’indice
Le coupon (gain) est conditionné à l’évolution du sous-jacent constaté à des dates d’observations périodiques.
Les produits structurés que nous sélectionnons ou construisons ensemble peuvent répondre à plusieurs objectifs : protection du capital, revenus réguliers, diversification…

Les produits structurés présentent un risque de perte totale ou partielle en capital et s’adressent à un public averti (investisseurs disposant des connaissances nécessaires pour comprendre les avantages et appréhender les risques inhérents aux produits proposés). »